全球速匯操作指南

步驟一：付款人身份認證（一次性）

為嚴格遵守國際反洗錢（AML）法律及清算銀行的合規監管要求，此認證為一次性的前置必要步驟。用戶僅需在首次使用匯款服務前完成此配置，後續發起任何匯款服務時無需重複操作。所有用戶在使用匯款服務前，必須完成付款人（匯款人）身份認證。

若您的介面出現「請先進行付款人認證」的提示，請點擊「立即認證」。請嚴格按照系統的逐步指示，如實填寫您的基礎資訊、聯繫方式，並上傳清晰的身份證明文件。金融機構需要上述資訊來處理您的跨境資金，未能提供真實、準確的官方資訊將直接導致清算銀行拒絕處理您的匯款交易。

小提醒：交易限額與頻率為符合合規要求，單一付款人的年度累計匯款額度及轉帳頻率上限，請以系統實際顯示為準。若超過相關限額，可能會需要補充銀行流水、工資單等證明文件。當觸發頻率限制時，交易仍可正常送出，但將進入人工審核，到帳時間可能會相應延長。詳細規則請參考 WasabiCard 全球速匯服務說明（C2C）。

步驟二：發起全球速匯

2.1 填寫金額與轉帳方式 輸入發送金額，系統自動換算收款金額；部分幣種可選擇不同轉帳方式（如「銀行轉帳」／「銀行轉帳（全球 USD）」），下方會即時顯示匯率、固定手續費、交易手續費、實際扣減金額及可轉帳限額。

2.2 選擇或新增收款人 若該幣種尚未有收款人，需先新增，點擊「+ 添加新收款人」。

• 2.2.1 基本信息：名稱、姓氏、性別、國籍或公民身份、地區、城市、地址、郵編 —— 請使用拼音或中文姓名的英文拼寫方式填寫

• 2.2.2 聯繫方式：手機區號 + 電話號碼

• 2.2.3 身份信息：證件類型、證件號碼、出生日期

• 2.2.4 證件照片：證件正面、證件背面、人臉自拍照

• 2.2.5 銀行信息：銀行編碼（ABA 號碼）、銀行賬號、銀行賬戶類型、轉賬類型（C2C）、支付方式，填完點擊「提交」

提醒：添加新的收款人時，請務必確保其姓名、電話、銀行帳戶及開戶行等資訊與官方銀行記錄完全一致。填寫給上游銀行的資料務必真實、準確，否則可能導致清算銀行拒絕處理匯款交易，或觸發目的銀行的風控審查，導致資金延遲到帳或被原路退回。

2.3 確認收款人 KYC 狀態 新增完成後，可在「收款人列表」中查看每位收款人的 KYC 審核狀態——「待審核」代表仍在審核中，需等狀態顯示「通過」才能用該收款人發起轉帳。

2.4 確認轉帳資訊 選擇已通過審核的收款人後，填寫轉帳目的等資訊，並確認轉帳金額無誤。

2.5 輸入支付密碼 輸入 6 位支付密碼以完成驗證（1/2）。

2.6 輸入谷歌驗證碼 輸入谷歌驗證器中的 6 位驗證碼完成安全驗證（2/2），完成後轉帳即送出。

送出後，可在「轉帳記錄」中查看訂單狀態。

收款人列表管理

金融監管機構對資金的最終去向有嚴格的透明度要求。在「收款人列表」中，您可以查看和管理所有的資金接收方。請密切關注列表中收款人的 KYC 狀態，任何資訊不符都可能觸發目的銀行的風控審查，從而導致資金延遲到帳或被原路退回。

轉帳記錄查詢

您可以通過「轉帳記錄」標籤頁實時監控所有的匯款訂單狀態。系統支持通過交易訂單號、幣種或帳單狀態進行精準篩選。該頁面為您提供完整的轉帳記錄憑證，包括支付金額、實際匯出金額、適用匯率、手續費明細以及訂單的準確創建時間，方便您隨時進行帳務核對。

若匯款過程中遇到問題，建議附上相關截圖及或訂單編號聯繫客服，以便加快協助排查。

常見問題解答（FAQ）

Q1：為什麼在使用匯款服務前必須完成付款人認證？

A: 根據國際反洗錢（AML）法規及清算銀行的嚴格合規監管要求，所有跨境資金流動必須明確資金來源。付款人身份認證是保障您的帳戶資金安全及符合全球金融監管體系的強制性前置程序，未完成認證將無法操作系統進行匯款。

Q2：付款人身份認證待處理或已失敗，應該怎麼辦？

A: 認證失敗通常是因為資訊不匹配。請重新核對您填寫的基礎資訊（如姓名拼寫、出生日期）是否與您上傳的官方身份證明文件完全一致。同時，請確保證件照片拍攝清晰、邊緣完整、無反光且未經過任何修圖軟體編輯。核對無誤後，請按照系統提示重新提交認證申請。

Q3：為什麼收款人的 KYC 狀態處於待處理狀態？會影響匯款嗎？

A: 目的銀行和全球清算機構會對資金的最終收款人進行獨立的合規審查。如果收款人的姓名、銀行帳號或開戶行等資訊與銀行官方記錄有任何細微不符，認證將無法通過。這會觸發風控機制，直接導致匯款被攔截、延遲到帳或資金被原路退回。因此，請務必在提交前確保收款人資訊絕對準確。

Q4：預計到帳時間顯示的「實時 / T+1」是什麼意思？

A:「實時」表示資金通常會在訂單處理後的數分鐘內到達目標收款帳戶。「T+1」代表資金將在交易發起後的下一個工作日到帳。請注意，如遇週末、法定節假日，或交易觸發了銀行的隨機合規審查，實際到帳時間可能會相應順延。

Q5：匯款發起後，我可以在「轉帳記錄」中取消訂單嗎？

A: 跨境資金一旦通過系統提交並進入國際清算網絡，通常無法由用戶手動取消。如果因您提供的收款人資訊錯誤導致匯款最終失敗，處理銀行將在扣除相關網絡手續費（如有）後，將剩餘資金退回至您的原帳戶。請通過「轉帳記錄」頁面密切關注帳單狀態。

如您在使用過程中遇到任何疑問或需要進一步的協助，請隨時聯繫 WasabiCard 官方客服團隊。